国家银行正在警告公众注意社交媒体上流传的可能金融金字塔计划的相关风险

格鲁吉亚国家银行消费者权益保护部门负责人拉沙·格齐里什维利（Lasha Gzirishvili）正在警告公众，社交媒体上（包括Facebook页面和群组）日益活跃的活动，这些活动向人们提供投资加密货币交易并以此赚钱的机会。 国家银行正在传播这一信息。 根据国家银行的说法，拉沙·格齐里什维利敦促公民在投资资金前要特别谨慎，并建议他们提前评估资金损失的风险。 格齐里什维利表示，这种模式可能是一种典型的“金融金字塔”骗局，其主要目的不是将资金投资于盈利资产，而是吸引新成员加入该计划。 “此类活动可能代表一种典型的‘金融金字塔’模式，其主要目的不是将资金投资于商业活动或盈利资产，而是吸引大量新成员加入该计划并获取他们的资金，因为这些资金随后被用来向计划参与者支付所谓从商业活动（在本例中为加密货币交易）中产生的利润。此外，加入该计划的人越多，它就越可行，”拉沙·格齐里什维利说。 据他介绍，在该计划运作的初始阶段，当人们积极加入时，该活动甚至可能显得相当成功，参与者可能会收到一些钱。然而，在某个时刻，当无法再吸引新成员和额外资金时，该公司将无法履行对参与者的义务，该计划不可避免地会崩溃。此时，参与者往往会以所谓的技术原因为由被拒绝提取资金，有时甚至被要求支付额外费用以收回投资。 “尽管许多消费者意识到此类计划的风险，但他们往往明知故犯，希望能在计划崩溃前从所投资的资金中获利，”格齐里什维利指出。 在他看来，这种做法风险很高，因为参与者不知道他们在计划运作的哪个阶段加入，而实际上不可能准确预测计划何时崩溃。因此，消费者损失资金的风险很大。 据格鲁吉亚国家银行消费者保护部门负责人称，此类计划在很大程度上是由快速获利的欲望驱动的。因此，当面对有吸引力的投资提议时，消费者重要的是不要做出冲动决定，而是寻求详细信息并仔细权衡潜在风险。 “寻求有关公司可靠性、活动及其偿付能力的信息。为了误导公民，此类公司可能会在其名称中使用‘金融’、‘经纪’、‘投资’等术语。这并不自动意味着该公司受相关监管机构监管和/或获得许可。不仅要寻求计划参与者的成功案例信息，还要寻求失败案例及其原因的信息，”格齐里什维利说。 他还补充说，为了保护消费者权益，格鲁吉亚国家银行正在不断完善和发展立法框架，特别强调人口中的弱势群体。据他介绍，尽管存在现有法规，但最终决定仍由消费者自己做出。因此，国家银行敦促公民在考虑投资提议时，寻求详细信息并仔细权衡潜在风险。